En el mundo del arbitraje, las criptomonedas y el trading online, uno de los problemas más comunes son los bloqueos de cuentas bancarias o de pago. Este escenario puede ser frustrante y costoso si no tienes una estrategia clara para prevenirlo o defenderte.
Una de las soluciones más sólidas es crear una empresa en Estados Unidos, particularmente una LLC (Limited Liability Company). No solo te ayudará a evitar bloqueos, sino que también te dará acceso a ventajas fiscales, bancarias y legales que pueden potenciar cualquier negocio digital, desde arbitraje hasta e-commerce.
¿Qué es una LLC y por qué conviene crearla en EE.UU.?
Una LLC es el equivalente a una SRL (Sociedad de Responsabilidad Limitada). Se trata de una figura legal que separa tu patrimonio personal del empresarial y te abre la puerta a operar con mayor seriedad en mercados internacionales.
Ventajas principales:
- Acceso a una cuenta bancaria corporativa en EE.UU.
- Posibilidad de solicitar tarjetas de crédito empresariales
- Protección de tu patrimonio personal ante deudas o demandas
- Reconocimiento internacional (empresas como Google funcionan como LLCs)
Paso 1: Obtener tu EIN (Employer Identification Number)
El EIN es como el “CUIT” en Argentina: un número que identifica a tu empresa ante el IRS (la agencia tributaria de EE.UU.).
- Es obligatorio para abrir una cuenta bancaria empresarial
- Permite operar con procesadores de pago como Stripe, Payoneer o PayPal
- Se puede gestionar a través de plataformas como Doola o MyTax
Paso 2: Elegir un agente registrado
Por ley, toda LLC necesita un agente registrado en EE.UU., es decir, una persona o empresa que reciba notificaciones oficiales, cartas o documentos legales en nombre de tu compañía.
- Es obligatorio y suele tener un costo anual bajo
- Garantiza que recibas notificaciones legales importantes
Paso 3: Seleccionar el estado donde registrar tu LLC
Los estados más comunes son:
- Delaware → Tradicionalmente usado por grandes empresas
- Wyoming → Popular por sus bajos impuestos y costos de mantenimiento
- New Jersey → Otra opción utilizada por negocios digitales
En promedio, los costos anuales son muy bajos (en Wyoming rondan los $60).
Paso 4: Abrir una cuenta bancaria corporativa
Una vez creada tu LLC y con tu EIN aprobado, puedes abrir una cuenta en bancos online como:
- Mercury (muy popular entre startups y freelancers)
- Relay (flexible y práctico para arbitraje y trading)
- Wise Business o Payoneer (para recibir pagos internacionales)
Esto te permitirá separar tus ingresos personales de los empresariales y operar en dólares de forma legal.
Paso 5: Cumplir con impuestos y mantenimiento
Crear la LLC no es suficiente: hay que mantenerla activa.
- Renovación anual del registro en el estado elegido (ej: $60 en Wyoming)
- Presentación de reportes fiscales anuales (aunque no hayas tenido ganancias)
- Posibilidad de deducir gastos como equipos, software o servicios
¿Sirve una LLC para arbitraje de criptomonedas?
Sí, pero con precaución.
- Una LLC te permite mover mayores volúmenes de dinero sin levantar sospechas
- Sin embargo, si solo la usas para arbitraje, los bancos pueden observar movimientos inusuales y cerrar tu cuenta bancaria
- Lo ideal es diversificar actividades: usarla también para trading, consultoría, e-commerce o facturación internacional
Conclusión
Montar una LLC en EE.UU. es una de las formas más inteligentes de evitar bloqueos, proteger tu dinero y profesionalizar tu negocio digital. Además, te abre la puerta a nuevas oportunidades: tarjetas corporativas, procesadores de pago internacionales y la posibilidad de escalar tu emprendimiento.
Eso sí, requiere responsabilidad: mantener tus declaraciones al día, separar ingresos personales de empresariales y usarla de manera profesional.
